En reel rettighedshaver (på norsk: reell rettighetshaver) i henhold til norsk hvidvaskningslovgivning er en norsk eller udenlandsk person, der opfylder ét eller flere af følgende kriterier:
- Ejer mere end 25% af virksomheden direkte eller indirekte.
- Kontrollerer mere end 25% af stemmerettighederne i virksomheden, fx gennem bestemmelser i vedtægter eller stemmerettigheder knyttet til bestemte aktieklasser.
- Har ret til at udnævne eller afsætte mere end halvdelen af virksomhedens bestyrelse, fx gennem ansættelsesforhold, aftaler eller bestemmelser, der giver ret til at udpege et antal af selskabets bestyrelsesmedlemmer.
- Udøver anden tilsvarende indflydelse eller kontrol, fx via fuldmagt eller som værge for en person, der er reel rettighedshaver.
Man kan være reel rettighedshaver enten ved direkte ejerskab eller på indirekte grundlag.
Som autoriseret tjenesteleverandør er Acconor forpligtet til at gennemføre kundekontrol/KYC (“Know Your Customer” / “kend din kunde”) både ved etablering af kundeforhold og løbende. I den forbindelse vil følgende information blive efterspurgt fra alle reelle rettighedshavere:
- Kopi af pas eller nationalt ID
- Dokumentation for adresse
- Mobilnummer
- E-mailadresse
- Oplysning om hvorvidt personen er politisk eksponeret (PEP) i henhold til hvidvaskningslovens definition
Kopi af ID bekræftes enten via nordisk digital signatur (hvilket Acconor sørger for) eller notarielt (hvis nordisk digital signatur ikke er tilgængelig). Kunden er forpligtet til at levere denne information. Hvis der opstår forhold, som umuliggør gennemførelsen af KYC, skal kundeforholdet bringes til ophør.